Lebensversicherungen auf die Müllkippe? Kommen Sie jetzt Ihrer Betreuungspflicht nach

von Rafael Kurz | | Partner
Lebensversicherungen auf die Müllkippe? Kommen Sie jetzt Ihrer Betreuungspflicht nach

Hat der Ausverkauf der Lebensversicherung begonnen? Handelt es sich um ein Erdbeben in der Altersversorgung, wenn Ergo und Generali ihre Bestände auf den Markt werfen und finanzstarke Investoren übernehmen sollen? In jedem Fall sollten Sie jetzt Ihrer Betreuungspflicht gegenüber Ihren Kunden nachkommen, bevor windige Anbieter diese möglicherweise zu Kündigung oder Widerruf drängen.

Sie haben Kunden mit Lebensversicherungen der Ergo Leben, der Generali oder der Axa? Diese Unternehmen haben offenbar Pläne, alte Lebensversicherungen zu verkaufen oder intern in den Run-off zu schicken. Nutzen Sie diesen aktuellen Anlass für eine Beratung und klären Sie darüber auf,

  • ob die Verträge weiter sicher sind,

  • ob jetzt eine Kündigung des Vertrages nötig ist oder

  • künftig überhaupt noch Zinsen zu erwarten sind.

Policen Direkt hat für Sie die wichtigsten Fakten zusammengestellt, was Kunden jetzt wissen müssen, wenn alten Policen die Müllkippe droht. Eine entscheidende Rolle kommt hier der Finanzaufsicht BaFin zu.

Tipp:

Panikmache ist nicht angebracht. Die Nachricht, dass der Vertrag Ihres Kunden womöglich bald abgewickelt wird, stellt aktuell keinen hinreichenden Grund dar für Kündigung, Widerruf oder Verkauf der Police. Wenn Lebensumstände es dennoch erfordern, dann ist in jedem Fall der Verkauf der Police auf dem Zweitmarkt, bei Anbietern wie Policen Direkt, die bessere Alternative.

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3 Kommentare zu “Lebensversicherungen auf die Müllkippe? Kommen Sie jetzt Ihrer Betreuungspflicht nach

  1. Hallo Hr. Kurz,
    habe eine Kundin die bei der Ergo eine RV. seit üpber 20 j. laufen hat- sie erwägt diese zu kü-
    ndigen. was können Sie hier anbieten?

    1. Sehr geehrter Herr Enders,

      danke für die Anfragen. Erlauben Sie mir, dass ich die zwei Fragen zusammen beantworte. Zu den Fakten: Noch hat die Ergo Lebensversicherung Ihren Bestand nicht verkauft. Sollte sich überhaupt ein Käufer finden, muss dieser die Garantien genauso erfüllen wie die Ergo. Das ist entscheidend. Denn Überschussbeteiligungen sind bereits drastisch gekürzt (2017 = 2,25 Prozent), für ältere Verträge gilt damit der Garantiezins – bei Ihrer Kundin sind das mindestens 3,25 wenn nicht sogar 4,00 Prozent p.a.

      Aktuell gibt es keinen Anlass, die Police zu kündigen. Es sei denn, Ihre Kundin braucht dringend Geld. Hier empfiehlt sich der Verkauf der Lebensversicherung, der schnell und sicher Mehrwert gewährleistet. Eine Kündigung ist mit größeren Verlusten verbunden, ein Widerruf kosten- und zeitintensiv.

      Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie und ob der Vertrag rentiert, stellen Sie doch einfach die bis zum Ablauf eingezahlten Beiträge der garantierten Ablaufleistung gegenüber. Die bis dato eingezahlten Beiträge können Sie beim Versicherer erfragen und die noch zu zahlenden Beiträge addieren. Sie können sich für eine Bewertung gerne auch an unsere Fachabteilung wenden. Gerne rufen Sie die Kollegen zurück https://www.policendirekt.de/unternehmen/rueckruf-service/

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