Maklervollmacht & Co.: So gelingt der Einstieg in die digitale Versicherungswelt
“Die Maklervollmacht muss schriftlich erteilt werden und gilt solange, bis der Kunde sie widerruft”, erklärt Policen Direkt-Experte Manuel Reil. “Der Maklerauftrag ist die Basis für Beratung und Betreuung.”
Der Onlinemakler analysiert alle hochgeladenen Tarife. Dabei bietet er einen entscheidenden Vorteil im Vergleich zum reinen Versicherungsordner: Aufgrund einer im Vorfeld durchgeführten Bedarfsanalyse untersucht ein Berater mit digitaler Unterstützung, wo Bedarf bestehen könnte. Sind beispielsweise die Leistungen nicht aktuell oder bei einem anderen Anbieter deutlich günstiger zu bekommen, weist er den Kunden darauf hin.
- Wenn die Bedarfsanalyse nach
-Norm durchgeführt wurde, verbessert das die Qualität der Finanzberatung deutlich. So bekommen Sie tatsächlich nützliche Angebote und den Risikoschutz, der Ihren Bedürfnissen entspricht. Verbraucher sollen damit unabhängig vom Berater die gleichen Empfehlungen für die Finanzplanung erhalten. Sinnvolle Tipps zur Sicherung des Lebensstandards und für die Vermögensplanung ergänzen das Angebot einer solchen Beratung. Nicht nur Digital Natives können so ihre Versorgungslücken schließen. Wer eine fundierte Grundlage für eine Beratung braucht, kommt an einer solchen standardisierten Analyse nicht vorbei.
-Norm Bedarfscheck starten
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Wenn ich einen neuen Maklerauftrag erteile, muss ich dann meinem alten Makler Bescheid geben oder wie wird das dann geregelt?
Sehr geehrter Rieder,
der neue Versicherungsmakler kümmert sich in der Regel um alle auch die bestehenden Verträge – wenn Sie ihm den Auftrag dafür erteilt haben. Ihren ehemaligen Versicherungsmakler müssen Sie nicht darüber in Kenntnis setzen.