Gewinnbeteiligung aller Lebensversicherungen für 2021

Aktuelle Übersicht von Policen Direkt

  • Kennzahlen deutscher Lebensversicherungen

  • Verzinsung sank 2020 im Schnitt um 0,1%

  • Schwieriges Zinsumfeld  wirkt langfristig

Achtung:

Hier finden Sie eine Liste der Gewinnbeteiligungen aller Lebensversicherungen für 2021.

Zum Jahresende geben Lebensversicherer in der Regel die Überschussbeteiligungen für das kommende Jahr bekannt. In diesem Jahr hat die Versicherungsgruppe "Die Bayerische" den Reigen eröffnet und im Rahmen einer Online-Konferenz bekannt gegeben, die Verzinsung für die beiden Gesellschaften 2021 konstant zu halten. Die LV 1871 - ebenfalls aus München -  folgte unmittelbar und hat ebenfalls erklärt, die aktuelle laufende Verzinsung von 2,4 Prozent für das kommende Jahr beizubehalten.

Die Bedingungen bleiben für Sparer und für institutionelle Anleger weiter schwierig: Kürzlich hatte die Europäische Versicherungsaufsicht EIOPA bekanntgegeben, dass aktuelle Maßnahmen der Zentralbanken das Niedrigzinsumfeld verfestigen. Mit sicheren Anlagen ist es so kaum noch möglich, überhaupt Rendite zu erzielen. Für die EIOPA ist das extrem niedrige Zinsniveau die größte Herausforderung für Versicherer , das mittel- bis langfristig sogar systemische Risiken verursachen könne.

„Die coronabedingten massiven Anstiege der Staatsverschuldungen weltweit sowie die Ankaufprogramme der Zentralbanken haben die Zinsen, insbesondere in Europa und ganz speziell in Deutschland, auf Jahrzehnte auf extrem niedrigem Niveau einzementiert", stellt Guido Bader hierzu klar, der Vorstandsvorsitzende der Deutschen Aktuarvereinigung (DAV).

Policen Direkt-Chefaktuar und Versicherungsmathematiker (DAV)
Im vergangenen Jahr hatten noch 52 Gesellschaften die Überschussbeteiligung veröffentlicht. Gerade mit Blick auf die aktuelle Diskussion zur Abschaffung der Beitragsgarantie für Neuverträge ist es spannend, wie viele Lebensversicherer noch mit der laufenden Verzinsung für 2021 für ihr Neugeschäft werben wollen.
Policen Direkt-Chefaktuar und Versicherungsmathematiker (DAV)

Die Allianz Leben hatte angekündigt, für das Neugeschäft auf Tarife mit Beitragsgarantie zu verzichten. Zahlreiche Lebensversicherer hatten daraufhin erklärt – unter anderen auch die Ergo Leben – , dies künftig ebenso handhaben zu wollen.

Liegt die laufende Verzinsung für 2021 unter dem für Ihren Vertrag gültigen Garantiezins, gilt für Ihren Sparbeitrag automatisch der Garantiezins. Bei Lebensversicherungen, die vor 2000 abgeschlossen wurden, lag dieser bei bis zu 4 Prozent. Seit 2015 gilt der maximale Höchstrechnungszins von 0,9 Prozent.

Überschussbeteiligung der Lebensversicherer für 2021

Diese Tabelle enthält die Höhe der laufenden Verzinsung von 11 Lebensversicherern4 für 2021:

Gesellschaft Marktanteil 2021 (Quelle) 2020 (Quelle) 2019 (Quelle) 2018 (Quelle) 2017 (Quelle)
Allianz Lebensversicherungs-AG 29,26 % 2,30 2,50 2,80 2,80 2,80
Alte Leipziger Lebensversicherung a.G. 2,72 % 2,25 2,25 2,50 2,50 2,65
Athora Lebensversicherung AG 0,17 % 3,00 2,75      
AXA Lebensversicherungs AG 2,62 % 2,60 2,90 2,90 2,90 2,90
Barmenia Lebensversicherung a.G. 0,27 %   2,15 2,15 2,15 2,40
Basler Lebensversicherungs-AG 0,52 %   2,15 2,15 2,15 2,50
Bayerische Beamten 0,18 % 2,50 2,50 2,75 2,75  
Bayern Lebensversicherung AG 2,91 %   2,00 2,25 2,25 2,25
BL die Bayerische Lebensversicherung AG 0,28 % 2,50 2,50 2,75 2,75 3,05
Concordia oeco Lebensversicherungs-AG 0,18 %   2,20 2,50 2,50 2,50
Condor-Lebensversicherungs-AG 0,27 %   2,20 2,40 2,40 2,45
Continentale Lebensversicherung AG 0,88 %   2,30 2,50 2,50 2,70
Cosmos Lebensversicherungs-AG 2,04 %   2,00 2,30 2,30 2,60
Credit Life AG 0,13 %     2,25 2,25 2,50
DBV Deutsche Beamtenversicherung Lebensversicherung - %         2,90
Debeka Lebensversicherungsverein a.G. 3,79 %   1,75 2,25 2,50 2,75
Deutsche Ärzteversicherung AG 0,62 %   2,90 2,90 3,05 3,05
DEVK Deutsche Eisenbahn Versicherung Lebensversicherungsverein a.G. 0,33 %   2,70 2,70 2,40 2,40
DEVK Versicherungen 0,46 %   2,50 2,50 2,30 2,30
Dialog Lebensversicherungs-AG 0,30 %   2,00 2,30 2,30 2,60
Direkte Leben Versicherung AG 0,03 %   2,70 2,70 2,70 2,70
Entis Lebensversicherungs-AG 0,07 %   3,00 3,00    
Ergo Lebensversicherung AG 2,25 %   2,05 2,05 2,05 2,25
Ergo Vorsorge Lebensversicherung AG - %   2,55 2,50 2,75 2,75
Europa Lebensversicherung AG 0,37 %   2,60 2,80 2,80 3,00
Frankfurt Münchener Lebensversicherung AG 0,17 %     2,30 2,30 2,30
Frankfurter Lebensversicherungs-AG 0,07 %     1,85 2,05 2,25
Generali Deutschland Lebensversicherung AG 5,44 %   2,00 2,30 2,30 2,60
Gothaer Lebensversicherung a.G. 1,36 %   1,80 1,80 1,80 2,00
Hannoversche Lebensversicherung a.G. 1,03 %   2,25 2,25 2,25 2,50
HanseMerkur Lebensversicherung AG 0,36 %   2,00 2,00 2,00 2,20
HDI Lebensversicherung AG 1,73 %       2,00 2,00
Heidelberger Lebensversicherung AG 0,67 %   2,50 2,50 2,50  
Helvetia 0,28 %   1,90 2,10 2,10 2,50
HUK-Coburg Leben AG 0,66 %   2,20 2,40 2,40 2,70
Ideal Lebensversicherung a.G. 0,33 % 3,00 3,30 3,30 3,00 3,00
Inter Lebensversicherung a.G. 0,09 %   2,50 2,50 2,50 2,50
InterRisk Lebensversicherung a.G. 0,10 %   2,65 2,65 2,65 2,80
Itzehoer Lebensversicherung AG 0,05 %   2,00 2,25 2,25 2,50
Landeslebenshilfe V.V.a.G. 0,01 %     0,75 1,25 2,25
Lebensversicherung von 1871 a.G. München 0,66 % 2,40 2,40 2,40 2,40 2,55
LVM Lebensversicherungs-AG 0,81 %   2,15 2,40 2,40 2,65
Mecklenburgische Lebensversicherungs-AG 0,13 %   2,20 2,35 2,35 2,75
Münchener Verein Versicherungsgruppe 0,15 %   2,00 2,25 2,25 2,25
myLife Lebensversicherung AG 0,17 %   2,25 2,60 2,60 2,80
Neue Leben Versicherungs AG 0,92 %     2,40 2,30 2,40
Nürnberger Beamten Lebensversicherung AG 0,04 % 1,75 1,75 1,75 1,75 1,75
Nürnberger Lebensversicherungs AG 2,32 % 2,25 2,25 2,50 2,50 2,75
Öffentliche Lebensversicherung Berlin Brandenburg 0,23 %   1,75 2,00 2,00 2,00
Öffentliche Lebensversicherung Braunschweig 0,16 %   2,25 2,40 2,40 2,50
Öffentliche Lebensversicherung Oldenburg 0,09 %   1,75 2,10 2,10 2,10
Öffentliche Lebensversicherung Sachsen-Anhalt 0,17 %   1,75 2,00 2,00 2,00
PB Lebensversicherung AG 0,76 %     2,25 2,25 2,25
Presseversorgungswerk - %   2,70 3,00 3,00 3,00
Provinzial Leben 1,63 %   1,75 2,00 2,00 2,25
Provinzial Rheinland 1,07 %   2,50 2,50 2,50 2,50
Proxalto Lebensversicherung AG 2,59 %   1,25 1,25 1,25 1,75
R+V Lebensversicherung a. G. 0,21 %   2,30 2,75 2,75 2,90
R+V Lebensversicherung AG 6,03 %   2,30 2,60 2,60 2,70
RheinLand Lebensversicherung AG 0,08 %     2,25 2,25 2,50
Saarland Lebensversicherung AG 0,16 %   2,00 2,25 2,25 2,25
Signal Iduna Lebensversicherung AG 1,21 %   2,00 2,00 2,00 2,25
Sparkassen-Versicherung Sachsen Lebensversicherungs AG 0,56 %   2,25 2,50 2,50 2,50
Stuttgarter Lebensversicherungs AG 0,62 %   2,00 2,30 2,30 2,30
Süddeutsche Lebensversicherung a.G. 0,04 %          
SV SparkassenVersicherung Lebensversicherung AG 1,88 %   2,30 2,55 2,55 2,65
Swiss Life AG, Niederlassung für Deutschland 1,20 % 2,25 2,25 2,25 2,25 2,25
Targo Lebensversicherung AG 1,20 %     2,80 2,80 2,80
uniVersa Lebensversicherung a.G. 0,12 %   2,00 2,25 2,25 2,25
Vereinigte Postversicherung Lebensversicherung AG 0,40 %     2,00 2,00 2,25
Versicherer im Raum der Kirchen Lebensversicherung 0,17 %   2,00 2,20 2,20 2,55
VGH Provinzial Lebensversicherung Hannover 0,63 %   2,00 2,50 2,50 2,50
VICTORIA Lebensversicherung AG 0,62 %   2,05 2,05 2,05 2,05
Volkswohl-Bund Lebensversicherung a.G. 1,55 %   2,40 2,40 2,40 2,55
Westfälische Provinzial Lebensversicherungs AG - %          
WGV-Schwäbische Lebensversicherung AG 0,04 %   2,40 2,40 2,40 2,60
Württembergische Versicherung AG 2,06 %   2,15 2,40 2,40 2,40
WWK Lebensversicherung a.G. 1,15 %   1,90 1,90 1,90 1,90
Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG 3,66 %   2,10 2,10 2,10 2,10
39,78% 2,44 2,23 2,34 2,34 2,47


Fußnoten:

1. Eigene Recherche

4. inklusive DBV Lebensversicherung AG

Versicherungen digital verwalten!

Lernen Sie jetzt unseren kostenfreien Versicherungsmanager kennen und überzeugen Sie sich völlig unverbindlich von den vielen Vorteilen der digitalen Versicherungsverwaltung!

  • Mehr Zeit sparen

    Alle Details Ihrer Verträge wie Prämienhöhe, Leistungen und Ablaufdatum zu jeder Zeit und von überall einsehbar.

  • Mehr Geld sparen

    Vergleichen Sie Tarife von über 160 Anbietern und schließen diese direkt online ab. Auf Wunsch optimieren wir Ihre Tarife regelmäßig.

  • Mehr Transparenz erhalten

    Erfahren Sie mit unserer Bedarfsanalyse nach DIN-Norm, welche Versicherungen Sie in Ihrer derzeitigen Situation wirklich benötigen.

  • Mehr Sicherheit & Komfort erhalten

    Mit wenigen Klicks melden Sie Ihren Schaden direkt online und laden bequem Dokumente und Photos dazu hoch.

Wie gut hat Ihnen der Beitrag gefallen?

Bitte bewerten Sie mit 5 Sternen.

Weil Sie den Artikel nützlich fanden...

Folgen Sie uns in den sozialen Medien!

Es tut uns leid, dass dieser Beitrag für Sie nicht hilfreich war.

Gerne würden wir von Ihnen erfahren, was verbessert werden kann.

Wie können wir den Artikel verbessern?

Schreiben Sie einen Kommentar

Ihre E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert.

Do NOT follow this link or you will be banned from the site!