Gewinnbeteiligung aller Lebensversicherungen für 2020

Studie von Policen Direkt informiert

  • Kennzahlen von 52 deutschen Lebensversicherungen

  • Verzinsung blieb von 2019 bis 2020 weitestgehend konstant

  • Kein starker Rückgang der Überschussbeteiligung erwartet

Achtung:

Hier finden Sie eine Liste der Gewinnbeteiligungen aller Lebensversicherungen für 2020.

Zum Jahresende geben Lebensversicherer in der Regel die Überschussbeteiligungen für das kommende Jahr bekannt. In diesem Jahr hat die Athora erstmals und als erste gemeldet. Sie hat bereits im Juli die laut eigener Angaben erste Erhöhung seit 2008 bekannt gegeben auf eine laufende Verzinsung von 2,75 Prozent. Die Ideal Leben hat am 17. Oktober den Reigen im Spätjahr eröffnet. Sie hält ihre Verzinsung ebenfalls konstant bei 3,3 Prozent.

Als erste größere Gesellschaft hat die Axa Leben ihre Überschussbeteiligung bekannt gegeben. Sie hält die Verzinsung im vierten Jahr in Folge konstant und wertet das selbst als Zeichen finanzieller Stärke angesichts anhaltender Niedrig- oder Negativzinsen am Markt.

Nachdem sich die Neuregelung der Zinszusatzreserve für 2019 branchenweit deutlich positiv auch in der Überschussbeteiligung bemerkbar gemacht hatte – die Verzinsung blieb weitgehend konstant – wird sich für 2020 zeigen, wie sich die mittlerweile noch weiter verschärfte Zinssituation niederschlägt.

Einen starken Rückgang bei der Überschussbeteiligung erwartet Policen Direkt-Chefaktuar und Versicherungsmathematiker (DAV) Henning Kühl nicht: “Bei der Verzinsung sind die Gestaltungsmöglichkeiten weitgehend ausgeschöpft. Der Spielraum nach unten ist aufgrund der Garantieverzinsungen im Bestand bei den meisten Versicherern eng begrenzt.”

Kühl stellt darüber hinaus klar: “Gesellschaften, die es schaffen, durch ihr aktuelles Geschäft starke zusätzliche Erträge zu erwirtschaften, können ihren Kunden überdurchschnittliche Überschussbeteiligungen bieten.“

Überschussbeteiligung der Lebensversicherer für 2020

Diese Tabelle enthält die Höhe der laufenden Verzinsung von 52 Lebensversicherern4 für 2020:

Versicherer
Garantiezins in %
Marktanteil in % 2020 (Quelle)
2019 (Quelle)
2018 (Quelle)
2017
0,9
AachenMünchener Lebensversicherung AG 5,70 2,001 2,30 2,30 2,60
Allianz Lebensversicherungs-AG 24,80 2,50 2,80 2,80 2,80
Alte Leipziger Lebensversicherung a.G. 2,86 2,25 2,50 2,50 2,65
Athora Lebensversicherung 0,20 2,75      
AXA Lebensversicherungs AG 2,96 2,90  4 2,90 4 2,90 4 2,90
Barmenia Lebensversicherung a.G. 0,29 2,15     2,15 2,15 2,40
Basler Lebensversicherungs-AG 0,60 2,15 2,15 2,15 2,50
Bayern Lebensversicherung AG 3,10 2,00 2,25 2,25 2,25
Bayerische Beamten Lebensversicherung a.G 0,19 2,50 1 2,75 2,75  
Concordia oeco Lebensversicherungs-AG 0,20 2,20 2,50 2,50 2,50
Condor-Lebensversicherungs-AG 0,33 2,20  2,40 2,40 2,45
Continentale Lebensversicherung AG 0,92 2,30 2,50 2,50 2,70
Cosmos Lebensversicherungs-AG 1,97 2,00 2,30 2,30 2,60
Credit Life AG 0,16     2,25 1 2,25 2,50
Debeka Lebensversicherungsverein a.G. 4,03 1,75 2,25  2,50 2,75
Deutsche Ärzteversicherung AG 0,67 2,90 2,90 3,05 3,25
DBV Lebensversicherungs AG         2,90
DEVK Deutsche Eisenbahn Versicherung LV-verein a.G. 0,38 2,70 2,70 2,40 2,40
DEVK Versicherungen 0,57 2,50 2,50 2,30 2,30
Dialog Lebensversicherung AG 0,34 2,00 2,30 2,30 1 2,60
Direkte Leben Versicherung AG 0,04 2,70 2,70 2,70 2,70
Entis Lebensversicherung AG 0,08 3,001 3,00 1    
Ergo Vorsorge Lebensversicherung AG 0,86 2,55  2,55    
ERGO Lebensversicherung 2,43 2,05 2,05 2,05 2,25
Europa Lebensversicherung AG 0,41 2,60 2,80 2,80 3,00
Frankfurter Lebensversicherung AG 0,08   1,85 2,05 2,25
Frankfurt Münchener Lebensversicherungs-AG 0,20   2,30 2,30 2,30
Gothaer Lebensversicherung a.G. 1,35 1,80 1,80 1,80 2,00
Hannoversche Lebensversicherung a.G. 1,13 2,25 2,25 2,25 2,50
HanseMerkur Lebensversicherung AG 0,24 2,00 2,00 2,00 2,20
HDI Lebensversicherung AG 2,06     2,00 2,00
Heidelberger Lebensversicherung AG 0,75 2,50 1    2,50 1 2,50 1  
Helvetia 0,29 1,90 1 2,10 2,10 2,50
HUK-Coburg Leben AG 0,74 2,20 2,40 2,40 2,70
Ideal Lebensversicherung a.G. 0,27 3,30 3,30 3,00 3,00
Signal Iduna Lebensversicherung AG 1,34 2,00 2,00 2,00 2,25
Inter Lebensversicherung a.G. 0,10 2,50 2,50 2,50 2,50
InterRisk Lebensversicherung a.G. 0,10 2,65 2,65 2,65 2,80
Itzehoer Lebensversicherung AG 0,06 2,00 2,25 2,25 2,50
Landeslebenshilfe V.V.a.G. 0,01   0,75 1,25 2,25
Lebensversicherung von 1871 a.G. München 0,71 2,40 2,40 2,40 2,55
LVM Lebensversicherungs-AG 0,90 2,15  2,40 2,40 2,65
Mecklenburgische Lebensversicherungs-AG 0,14 2,20 2,35 2,35 2,75
Münchener Verein Lebensversicherung AG 0,16 2,00 1 2,25 2,25 2,25
myLife Lebensversicherung AG 0,17

2,25 1

 2,60 2,60 2,80
Neue Bayerische Beamten Lebensversicherung AG 0,23 2,50 2,75 2,75 3,05
Neue Leben Versicherungs AG 0,90   2,40 1 2,30 1 2,40
Nürnberger Beamten Lebensversicherung AG 0,05 1,75 1,75 1,75 1,75
Nürnberger Lebensversicherungs AG 2,58 2,25 2,50 2,50 2,75
Öffentliche Berlin Brandenburg 0,21 1,75 2,00 2,00 2,00
Öffentliche Lebensversicherung Braunschweig 0,16 2,25 2,40 2,40 2,50
Öffentliche Lebensversicherung Oldenburg 0,09 1,75 2,10 2,10 2,10
Öffentliche Lebensversicherung Sachsen-Anhalt 0,17 1,75 2,00 2,00 2,00
PB Lebensversicherung AG 0,79      2,25 1 2,25 1 2,25
Presseversorgung   2,70 3,00 3,00 3,00
Provinzial Nordwest 1,68 1,75 2,001  2,00 2,25
Provinzial Rheinland 1,12 2,50 2,50 2,50 2,50
Proxalto Lebensversicherung 3,06 1,25 1 1,25 1 1,25 1,75
R+V Lebensversicherung a. G. 0,20 2,30 2,75 2,75 2,90
R+V Lebensversicherung AG 6,14 2,30 2,60 2,60 2,70
Rheinland Lebensversicherung 0,06     2,25 1 2,25 1 2,50
Saarland Lebensversicherung AG 0,17 2,00 2,25 2,25 2,25
Sparkassen-Versicherung Sachsen LV AG 0,67 2,25 2,50 2,50 2,50
Stuttgarter Lebensversicherungs AG 0,67 2,001  2,30 2,30 2,30
SV SparkassenVersicherung Lebensversicherung AG 1,78 2,30 2,55 2,55 2,65
Swiss Life AG, Niederlassung für Deutschland 1,29 2,25 2,25 2,25 2,25
Targo Lebensversicherung AG 1,27   2,80 2,80 2,80
Universa Lebensversicherung AG 0,13 2,00 2,25 2,25 2,25
VGH Provinzial Lebensversicherung Hannover 0,69 2,00 2,50 2,50 2,50
VPV Lebensversicherung AG 0,43      2,00 1 2,00 1 2,25
VRK Lebensversicherung 0,20 2,00 2,20 2,20 2,55
Victoria Lebensversicherung AG 0,73 2,05 2,05 2,05 2,05
Volkswohl-Bund Lebensversicherung a.G. 1,69 2,40 2,40 2,40 1 2,55
WGV-Schwäbische Lebensversicherung AG 0,05 2,40 2,40 2,40 2,60
Württembergische Versicherung AG 2,10 2,15 2,40 2,40 2,40
WWK Lebensversicherung a.G. 1,24 1,90 1,90 1,90 1,90
Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG 3,68 2,10 2,10 2,10 2,10
           
Durchschnittliche Gewinnbeteiligung   2,23 2,33 2,34 2,47

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